Dagobertinvest
Dagobertinvest est une plateforme autrichienne de dette immobilière agréée ECSP, accessible dès 250 €, sans auto-invest ni marché secondaire.
- Année de fondation
- 2015
- Instruments
- Dette
- Langues
- Allemand
À propos de Dagobertinvest
Dagobertinvest est une plateforme autrichienne de crowdfunding immobilier fondée en 2015, dont le siège social est établi à Vienne (Wien). L'entité juridique exploitant la plateforme est Dagobertinvest GmbH. Dagobertinvest pour les investisseurs français constitue un accès direct à des projets de dette immobilière en euros, avec un ticket d'entrée fixé à 250 €. La plateforme est agréée en tant que prestataire de services de financement participatif (PSFP) sous le règlement européen ECSP (UE) 2020/1503, avec le numéro d'agrément 444877g délivré par la Finanzmarktaufsicht (FMA), l'autorité de surveillance des marchés financiers autrichiens. En vertu du passeport européen ECSP, Dagobertinvest peut proposer ses services à des investisseurs résidant dans l'ensemble de l'Union européenne, dont la France ; elle n'est toutefois pas supervisée directement par l'AMF.
Le modèle économique de Dagobertinvest repose sur l'intermédiation entre des promoteurs immobiliers autrichiens cherchant à financer leurs projets et des investisseurs particuliers ou institutionnels souhaitant obtenir une exposition à la dette immobilière. La plateforme joue le rôle de communauté en ligne permettant aux développeurs immobiliers de lever des fonds directement auprès du public. Les projets proposés sont exclusivement libellés en euros, ce qui élimine le risque de change pour les investisseurs de la zone euro.
En matière de produits, Dagobertinvest se concentre sur un seul segment : les instruments de dette liés à l'immobilier. L'investissement minimum est de 250 €. À ce jour, la plateforme ne propose ni auto-invest, ni marché secondaire, ni application mobile. L'interface est disponible uniquement en allemand, ce qui constitue une barrière pratique pour les investisseurs non germanophones. Les statistiques agrégées de financement ne sont pas publiées, ce qui limite la transparence sur les performances globales du portefeuille.
Concernant les signaux de confiance, Dagobertinvest dispose d'un agrément ECSP officiel (n° 444877g), ce qui la place dans un cadre réglementaire européen harmonisé. En revanche, la plateforme ne publie pas de statistiques opérationnelles agrégées (taux de défaut, volume financé total, taux de rendement moyen), ce qui rend l'évaluation indépendante difficile. Les avis en ligne, notamment sur Trustpilot, font état d'un nombre significatif de plaintes portant sur des retards de remboursement et des défauts de paiement de projets, éléments à considérer attentivement avant tout investissement. Aucun audit public ou partenariat institutionnel notable n'est mentionné dans les informations disponibles.
Comment fonctionne Dagobertinvest ?
L'investisseur s'inscrit sur dagobertinvest.at, complète la procédure de vérification d'identité (KYC) et passe le test d'adéquation requis par le règlement ECSP. Une fois le compte validé, il effectue un virement SEPA pour alimenter son compte. Il sélectionne ensuite manuellement les projets immobiliers disponibles sur la plateforme, en investissant à partir de 250 € par projet. Les fonds sont immobilisés pendant la durée du projet ; il n'existe ni auto-invest, ni marché secondaire permettant de céder ses positions avant l'échéance. À l'issue du projet, le capital et les intérêts sont remboursés directement sur le compte de l'investisseur, qui peut alors procéder à un retrait par virement bancaire. En cas de retard ou de défaut d'un emprunteur, la plateforme fait office d'intermédiaire mais ne garantit pas le remboursement.
Comment ouvrir un compte sur Dagobertinvest ?
- 1
Création du compte
Se rendre sur dagobertinvest.at et cliquer sur « Registrieren » (s'inscrire). Renseigner une adresse e-mail valide et choisir un mot de passe sécurisé. La plateforme est disponible uniquement en allemand ; une bonne maîtrise de la langue ou l'assistance d'un traducteur est recommandée pour les investisseurs francophones.
- 2
Vérification d'identité (KYC)
Fournir une pièce d'identité en cours de validité (passeport ou carte d'identité) et justifier de son adresse de résidence. Le processus KYC est obligatoire en vertu de la réglementation anti-blanchiment (LCB-FT) applicable à toutes les plateformes ECSP. Le délai de validation peut prendre quelques jours ouvrés.
- 3
Test d'adéquation ECSP
Répondre au questionnaire d'adéquation prévu par le règlement européen ECSP (UE) 2020/1503. Ce test évalue les connaissances financières et le profil de risque de l'investisseur. Pour les investisseurs non avertis, un avertissement spécifique est affiché si les projets dépassent certains seuils d'exposition.
- 4
Premier dépôt
Effectuer un virement SEPA depuis un compte bancaire à son nom vers le compte dédié de la plateforme. Le dépôt minimum effectif est conditionné par le ticket d'investissement de 250 €. Le délai de crédit est généralement de 1 à 3 jours ouvrés selon les banques.
- 5
Premier investissement
Parcourir les projets immobiliers disponibles, analyser les documents de chaque offre (fiche d'information clé sur l'investissement, KIIS) et sélectionner manuellement le(s) projet(s) souhaité(s) en engageant un minimum de 250 € par opération. Aucun outil d'auto-invest n'est disponible.
Dépôts et retraits
- Méthodes de dépôt
- Virement SEPA
- Méthodes de retrait
- Virement bancaire SEPA
- Délai de dépôt
- 1–3 jours ouvrés
- Délai de retrait
- Non communiqué
- Dépôt minimum
- 250 €
Seul le virement SEPA est mentionné pour les dépôts et les retraits. Toutes les transactions sont libellées en euros, ce qui évite tout frais de conversion de devises pour les investisseurs de la zone euro. Aucun frais de dépôt ni de retrait n'est précisé publiquement ; il convient de consulter les conditions générales actualisées sur le site officiel avant tout mouvement de fonds.
Commissions et tarifs
| Libellé | Montant |
|---|---|
Investissement dans un projet Les frais facturés aux investisseurs lors de la souscription ne sont pas précisés publiquement dans les données disponibles. | Non communiqué |
Retrait des fonds | Non communiqué |
Conversion de devises Tous les projets sont libellés en euros ; aucune conversion de devise n'est nécessaire pour les investisseurs de la zone euro. | Non applicable |
Marché secondaire Aucun marché secondaire n'est disponible sur la plateforme. | Non applicable |
Inactivité du compte | Non communiqué |
Rendement historique
Le rendement de Dagobertinvest n'est pas communiqué sous forme de statistiques agrégées publiques. La plateforme ne publie pas de taux de rendement moyen historique, de taux de défaut global ni de volume total financé, ce qui rend toute comparaison objective difficile. Chaque projet immobilier affiché comporte un taux d'intérêt annoncé propre, mais l'absence de données consolidées ne permet pas d'établir un rendement net représentatif de l'ensemble du portefeuille.
Il est essentiel de souligner que les avis négatifs recueillis sur Trustpilot font état de projets en défaut de paiement ou présentant des retards significatifs de remboursement, ce qui peut réduire substantiellement — voire annuler — le rendement effectif pour les investisseurs concernés. Le rendement brut affiché par projet ne saurait être assimilé au rendement net réellement perçu, notamment en cas de défaut. Tout investisseur potentiel doit intégrer le risque de perte partielle ou totale du capital dans son analyse.
À quel investisseur Dagobertinvest est-il destiné ?
La plateforme ne convient pas aux profils prudents : absence de garantie de rachat, de marché secondaire et de statistiques de risque publiques. Les nombreux retards et défauts signalés représentent un risque incompatible avec une faible tolérance aux pertes.
Même pour un profil modéré, l'absence de transparence sur les performances, l'illiquidité totale des investissements et la concentration sur un seul marché (immobilier autrichien) rendent le rapport risque/rendement difficile à évaluer objectivement.
Un investisseur agressif pourrait envisager ce type d'actifs, mais la faible transparence et les signaux négatifs récurrents sur les défauts de paiement justifient une extrême prudence. Une due diligence approfondie projet par projet est indispensable.
Dagobertinvest est-elle sûre et réglementée ?
Dagobertinvest est-il fiable ? La réponse est nuancée. Sur le plan réglementaire, Dagobertinvest est agréée comme prestataire de services de financement participatif (PSFP) sous le règlement européen ECSP (UE) 2020/1503, avec le numéro d'agrément 444877g délivré par la Finanzmarktaufsicht (FMA) autrichienne. Cet agrément constitue un cadre légal sérieux, harmonisé à l'échelle européenne. En France, l'AMF ne supervise pas directement Dagobertinvest, qui opère en libre prestation transfrontalière grâce au passeport européen ECSP.
Cependant, l'agrément réglementaire ne garantit pas la performance des projets financés. Il n'existe aucune garantie des dépôts (type FGDR) pour les investissements P2P ou crowdfunding immobilier. La plateforme ne propose ni garantie de rachat (buyback), ni fonds de provision, ni marché secondaire. Les avis Trustpilot font état de nombreux projets en retard de paiement ou en défaut avéré, et plusieurs investisseurs signalent des difficultés à obtenir des informations de la plateforme ou des emprunteurs. Aucun audit externe public n'est mentionné dans les informations disponibles. Le risque de perte partielle ou totale du capital est réel et documenté par des témoignages d'investisseurs.
Licences et régulation
| Autorité de régulation | Numéro | Pays | Vérifier |
|---|---|---|---|
Finanzmarktaufsicht | 444877g | Autriche | Source |
Avis des utilisateurs
Voir tous les avisOù trouver Dagobertinvest
- Siège social
- Wien (Vienne), Autriche
Les coordonnées précises du support (e-mail, téléphone, horaires) ne sont pas disponibles dans les informations publiques fournies ; il convient de consulter la page de contact officielle sur dagobertinvest.at.