Clubdealonline
ClubDealOnline est une plateforme italienne agréée ECSP proposant l'investissement en equity dans des startups à partir de 10 000 €.
- Année de fondation
- 2017
- Instruments
- Parts sociales
- Langues
- Italien
À propos de Clubdealonline
ClubDealOnline est une plateforme italienne de financement participatif en capital (equity crowdfunding) dédiée à l'investissement dans des startups en croissance. Fondée en 2017 et dont le siège social est établi à Milan (Italie), la plateforme opère sous la raison sociale Clubdeal S.P.A. Elle s'adresse aux investisseurs souhaitant accéder à des opportunités de capital-risque directement auprès de jeunes entreprises à fort potentiel. ClubDealOnline pour les investisseurs français représente une porte d'entrée vers l'écosystème startup européen, avec un ticket d'entrée fixé à 10 000 €.
Sur le plan réglementaire, ClubDealOnline bénéficie de l'agrément de prestataire de services de financement participatif (PSFP) délivré sous le règlement européen ECSP (UE) 2020/1503, avec le numéro d'immatriculation 529900TUDTW4776YCS19, accordé par la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob), autorité des marchés financiers italienne. Ce passeport européen lui permet d'opérer légalement dans les États membres de l'Union européenne, dont la France, en libre prestation de services. En France, la supervision directe reste assurée par la Consob ; l'AMF n'est pas l'autorité compétente principale pour cette plateforme.
Le modèle économique de ClubDealOnline repose sur la mise en relation d'investisseurs qualifiés ou de détail avec des startups cherchant à lever des fonds en capital. Contrairement aux plateformes de prêt participatif (crowdlending), ici l'investisseur acquiert des titres de capital (equity), ce qui lui confère potentiellement des droits d'associé dans la société financée. Le ticket minimum de 10 000 € positionne la plateforme davantage vers un public averti qu'un grand public novice. La plateforme est disponible principalement en langue italienne, ce qui constitue une contrainte pratique pour les investisseurs non italophones.
Parmi les caractéristiques techniques de la plateforme, il convient de noter l'absence d'auto-invest, l'absence d'application mobile, l'absence de marché secondaire permettant la revente de participations avant l'échéance, et l'absence de statistiques publiques agrégées sur le flux de transactions ou l'historique de deals. Ces éléments doivent être pris en compte dans l'évaluation du risque de liquidité. Les investissements sont libellés en euros et ouverts aux investisseurs de détail éligibles selon les critères ECSP.
En matière de signaux de confiance, la plateforme dispose d'un agrément réglementaire européen formel (ECSP), ce qui constitue un cadre juridique solide pour la protection des investisseurs. Aucune information publique n'est disponible concernant des audits indépendants, des investisseurs institutionnels au capital, ni des partenariats financiers formels. Les statistiques opérationnelles (volume financé, taux de succès des projets, performance historique) ne sont pas communiquées publiquement.
Comment fonctionne Clubdealonline ?
L'investisseur s'inscrit sur clubdealonline.com, complète son processus de vérification d'identité (KYC) et réalise un test d'adéquation requis par la réglementation ECSP. Une fois le compte validé, il accède aux opportunités d'investissement disponibles — des prises de participation en capital dans des startups en croissance. La sélection des projets s'effectue manuellement, aucun outil d'auto-invest n'étant disponible. L'investisseur choisit un projet, engage un montant minimum de 10 000 €, et reçoit des titres de capital de la startup financée. Le retour sur investissement est potentiel et incertain : il dépend de la valorisation future de la startup (plus-value à la revente, dividendes éventuels). Il n'existe pas de marché secondaire permettant de revendre ses parts avant un événement de liquidité (acquisition, introduction en bourse, etc.). Les investissements sont libellés en euros.
Comment ouvrir un compte sur Clubdealonline ?
- 1
Inscription sur le site officiel
Rendez-vous sur clubdealonline.com et créez votre compte en renseignant votre adresse e-mail et un mot de passe sécurisé. Notez que l'interface est principalement disponible en langue italienne, ce qui nécessite une maîtrise suffisante de l'italien ou l'usage d'un outil de traduction.
- 2
Vérification d'identité (KYC)
Fournissez les documents requis pour la vérification de votre identité : pièce d'identité officielle en cours de validité (passeport ou carte nationale d'identité) et justificatif de domicile. Ce processus est obligatoire en vertu des règles anti-blanchiment (LCB-FT) et peut prendre plusieurs jours ouvrés.
- 3
Test d'adéquation ECSP
Conformément au règlement européen ECSP (UE) 2020/1503, vous devez répondre à un questionnaire d'adéquation permettant à la plateforme d'évaluer vos connaissances financières, votre expérience en matière d'investissement et votre capacité à supporter des pertes. Ce test est obligatoire avant tout investissement.
- 4
Dépôt de fonds
Alimentez votre compte en euros par virement bancaire SEPA. Le montant minimum pour investir est de 10 000 €. Assurez-vous d'avoir les fonds disponibles avant de vous engager sur un projet, car aucune garantie de remboursement n'est prévue en cas de défaut de la startup.
- 5
Sélection et premier investissement
Parcourez les opportunités de financement disponibles sur la plateforme, analysez les dossiers des startups et engagez votre capital dans le projet de votre choix. La sélection est entièrement manuelle. Prenez connaissance des risques spécifiques à chaque deal avant de valider votre participation.
Dépôts et retraits
- Méthodes de dépôt
- Virement bancaire SEPA
- Méthodes de retrait
- Non communiqué
- Délai de dépôt
- Non communiqué
- Délai de retrait
- Non communiqué
- Dépôt minimum
- 10000 €
ClubDealOnline ne publie pas d'informations détaillées sur les délais et les frais liés aux dépôts et aux retraits. Les fonds sont libellés en euros ; aucune conversion de devise n'est nécessaire pour les investisseurs de la zone SEPA. Il est recommandé de contacter directement la plateforme pour obtenir des précisions sur ces modalités avant de s'engager.
Commissions et tarifs
| Libellé | Montant |
|---|---|
Frais d'investissement (souscription) Aucune grille tarifaire publique disponible. | Non communiqué |
Frais de gestion annuels | Non communiqué |
Frais de retrait | Non communiqué |
Marché secondaire Aucun marché secondaire disponible sur la plateforme. | Non applicable |
Conversion de devise Les investissements sont exclusivement en euros. | Non applicable |
Rendement historique
Le rendement de ClubDealOnline est par nature incertain et non garanti, ce qui est inhérent à l'investissement en capital dans des startups. Contrairement aux plateformes de prêt participatif qui affichent des taux d'intérêt prévisibles, le retour sur investissement en equity dépend entièrement de la valorisation future de la startup financée : une plus-value peut être réalisée lors d'une cession, d'une introduction en bourse ou d'un rachat ; à l'inverse, l'investisseur peut perdre tout ou partie de son capital en cas d'échec de la startup. ClubDealOnline ne publie aucune statistique agrégée sur la performance historique de ses projets financés, ni sur les taux de succès ou d'échec des startups accompagnées. Il est donc impossible de donner un rendement historique objectif. Tout investisseur doit considérer ce type de placement comme à haut risque, non liquide et à horizon long terme.
À quel investisseur Clubdealonline est-il destiné ?
L'investissement en capital dans des startups est à très haut risque de perte totale et totalement illiquide. Ce profil n'est pas adapté aux investisseurs cherchant à préserver leur capital ou à obtenir des revenus réguliers.
Le ticket minimum de 10 000 € et l'absence de marché secondaire impliquent une immobilisation importante de capital. L'absence de diversification automatique rend ce placement difficilement compatible avec un profil modéré.
Adapté aux investisseurs avertis avec une forte tolérance au risque, un horizon d'investissement long terme (5–10 ans) et une capacité à accepter la perte totale du capital investi dans une ou plusieurs startups.
Clubdealonline est-elle sûre et réglementée ?
ClubDealOnline est-il fiable ? La plateforme dispose d'un agrément formel de prestataire de services de financement participatif (PSFP) sous le règlement européen ECSP (UE) 2020/1503, délivré par la Consob (autorité italienne des marchés financiers), avec le numéro d'immatriculation 529900TUDTW4776YCS19. Ce cadre réglementaire impose des exigences en matière de transparence, de gestion des conflits d'intérêts et de protection des investisseurs. En France, l'AMF n'est pas l'autorité de supervision directe ; la plateforme opère en libre prestation de services transfrontaliers au sein de l'UE.
Cependant, plusieurs points de vigilance s'imposent : il n'existe pas de marché secondaire, ce qui rend les investissements illiquides. Aucun audit indépendant public n'est mentionné. La plateforme ne communique aucune statistique opérationnelle agrégée. Il n'existe aucune garantie des dépôts (FGDR ou équivalent) applicable aux investissements en equity crowdfunding. L'investisseur peut perdre l'intégralité du capital investi. Aucun incident réglementaire public n'a été recensé à ce jour.
Licences et régulation
| Autorité de régulation | Numéro | Pays | Vérifier |
|---|---|---|---|
Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa | 529900TUDTW4776YCS19 | Italie | Source |
Avis des utilisateurs
Voir tous les avisOù trouver Clubdealonline
- Siège social
- Milan, Italie
Les coordonnées précises du support (e-mail, téléphone, horaires) ne sont pas publiquement disponibles dans les sources consultées ; il est recommandé de consulter directement clubdealonline.com pour obtenir ces informations.